В системе СПАРК вы можете осуществить комплексную проверку физического лица: сотрудника, руководителя, учредителя или совладельца организации-контрагента, индивидуального предпринимателя, самозанятого, потенциального заёмщика, арендодателя и др.
По должностным лицам компаний, ИП, а также гражданам, которые объявили себя банкротами, в системе представлены информационные карточки. Оценить риски по остальным категориям физических лиц позволяют сервис «Регламентные проверки» с функцией онлайн-анкетирования и пул открытых источников.
Поиск и проверка физических лиц по ИНН
Найти интересующую персону в СПАРК можно введя в единую поисковую строку ИНН, ФИО или любой другой идентификатор.
К примеру, для проверки на бакротство физических лиц - лицо, объявившее себя банкротом, легко найти по коду СНИЛС.
Для идентификации индивидуального предпринимателя помимо ИНН и ФИО можно использовать ОГРНИП, контактные данные (email, доменное имя сайта), наименование интеллектуальной собственности, номера связанных с лицом процедур (арбитражных дел, исполнительных производств, госконтрактов).
Досье контрагента-физлица в СПАРК
В карточках индивидуальных предпринимателей и персон, связанных с юридическими лицами, в системе СПАРК содержатся:
- Общие сведения: регистрационные и контактные данные
- Бизнес-активность: деятельность ИП, участие в компаниях
- Экспресс-анализ рисков
- Данные о ФХД
При наличии и достаточности соответствующей информации для ИП в СПАРК рассчитывается Сводный индикатор риска и Индекс платёжной дисциплины (ИПД).
Экспресс-проверка физлица
Встроенный в карточку индивидуального предпринимателя функционал базовой регламентной проверки в режиме реального времени проводит оценку рисков по 20+ параметрам: признаки массового учредителя / руководителя, проверка на банкротство (наличие дел о банкротстве), блокировка счетов, вхождение в негативные списки, отсутствие активности за последние 12 месяцев и т.д.
Анализ финансово-хозяйственной деятельности
Во избежание проблем с налоговой, перед заключением сделки и в процессе дальнейшего сотрудничества следует оценивать благонадёжность делового партнёра, наличие у него ресурсов и опыта для выполнения обязательств по договору.
Информация о финансово-хозяйственной деятельности (ФХД) в карточке индивидуального предпринимателя позволяет проверить, действительно ли он ведёт бизнес или является «однодневкой» (технической единицей, созданной для реализации неуставных целей).
Оценить активность экономической деятельности и финансовую устойчивость контрагента помогут:
- Разрешительные документы. Наличие лицензий, сертификатов, участие в саморегулируемой организации (СРО), обороте маркированной продукции.
- Судебные дела. Проверка по базам арбитражных судов, судов общей юрисдикции (СОЮ) и делам мировых судий.
- Исполнительные производства. Проверка по ФССП задолженности физических лиц.
- Госконтракты. Детальная информация по участию в закупках, выигранным тендерам, рисковым факторам (к примеру, включение в Реестр недобросовестных поставщиков (РНП), которое лишает физлицо права подписи).
- Розничные продажи. Количество работающих кассовых аппаратов, динамика оборота за неделю / месяц, размер среднего чека, оповещение о снижении / приостановке экономической активности торгово-сервисного предприятия.
- Платёжная дисциплина. Динамика платежей ИП контрагентам, оперативное отслеживание снижения уровня расчётов, которое может быть сигналом приближающегося банкротства должника.
- Сообщения о банкротствах. Дела о несостоятельности контрагента, возможность отследить весь ход процесса.
- Маркетинговая активность. Интеллектуальная собственность, домены индивидуального предпринимателя.
- Данные по залогам и лизингам. Свидетельство, что банком была проведена проверка физического лица с положительным результатом (одобрен кредит).
- Проверки контролирующих органов. Фактор, который может подтвердить реальность бизнеса.
Отчёт по проверке физического лица
Суды принимают данные СПАРК в качестве доказательной базы по налоговым делам. Подтвердить, что проверка контрагента проводилась и его деятельность на момент заключения сделки не вызывала сомнений, помогает выгрузка отчётов СПАРК в формате PDF. Отчеты защищены цифровой подписью, содержат дату и время скачивания.
Чек-лист проверки физлиц по открытым базам
Ряд интернет-порталов госорганов содержит ограничения на интеграцию данных в сторонние сервисы. По ним в СПАРК составлен перечень источников для проведения дополнительных ручных проверок. Каждый пункт представлен кликабельной ссылкой для перехода на сайт-источник.
Проверка физического лица по базам МВД, ГИБДД, ФНС, ФССП, ЕФРСБ позволяет выяснить, располагает ли человек необходимыми компетенциями, действительны ли предоставленные им документы, не находится ли он в розыске и т.д.
Запрос кредитных историй
При проверке кандидатов на трудоустройство, материально ответственных сотрудников и учредителей компаний-контрагентов рекомендуется знакомиться с их кредитными историями. Запросить такой отчёт можно через СПАРК, предварительно получив согласие проверяемого лица.
Кредитная история покажет долговую нагрузку гражданина, сроки кредитования, своевременность внесения платежей. По ней можно будет более взвешенно оценить риски сотрудничества.
Мониторинг физических лиц
Для того чтобы в режиме реального времени отслеживать важные изменения у контрагентов и сотрудников, нужно поставить списки с ИНН этих лиц на мониторинг.