СПАРК содержит ряд системных списков, помогающих выявить рискованные компании:
- реестр недобросовестных поставщиков,
- список дисквалифицированных лиц,
- компании, отсутствующие по юридическому адресу,
- финорганизации с признаками нелегальной деятельности,
- реестр иностранных агентов.
Информация о вхождении компаний в данные списки служит дополнительным фактором при оценке рисков. Как правило, в негативные реестры регуляторов (ФНС, ЦБ, ФАС) организации и ИП попадают за комплаенс-нарушения, факты мошенничества, неисполнение обязательств перед контрагентами.
Если компания входит в состав таких негативных списков, на ее карточке будет отображаться данный факт, свидетельствующий о возможном факторе риска потенциально ненадежной организации.
При проверке контрагента также рекомендуется обращать внимание на вхождение в рисковые реестры связанных с ним лиц.
