Управление дебиторской задолженностью – это комплекс мероприятий, направленных на оптимизацию общего объёма долгов контрагентов перед компанией для безопасного её развития, на своевременное взыскание задолженности и минимизацию риска неплатежей.
Сама по себе дебиторка – это хорошо, это актив компании, инструмент наращивания продаж и прибыли. Но без должного учёта и контроля долги контрагентов легко превращаются в источник кассовых разрывов, когда уже сама компания из-за дефицита оборотных средств не может вовремя рассчитываться с контрагентами, платить налоги и зарплаты. История знает случаи, когда даже крупные поставщики несли убытки и банкротились из-за накопивших долги и разорившихся клиентов.
Грамотно выстроенная система управления дебиторской задолженностью компании включает множество мероприятий:
- Инвентаризация долгов
- Оценка платёжеспособности должника (чтобы понять, тратить ли ресурсы на взыскание или инициировать банкротство дебитора)
- Мониторинг состояния задолженности и должников
- Взыскание долга: предупредительная и претензионная работа с клиентами
- Работа с персоналом: контроль эффективности, внедрение систем мотивации
Реализовать перечисленные меры поможет сервис «Портфель» СПАРК. Профессиональное решение осуществит автоматический анализ дебиторской задолженности компании, покажет, какой объём долга находится под угрозой, а какой приходится на группу клиентов с хорошей платёжной дисциплиной (последним можно будет увеличить кредитный лимит); позволит мониторить риски по всему клиентскому портфелю; будет полезно в организации системы контроля и мотивации сотрудников.
Чтобы воспользоваться сервисом, войдите в систему (или получите бесплатный демо-доступ) и выберите соответствующий раздел меню.
«Портфель» объединяет внутреннюю информацию компании по контрагенту (ИНН, сумма и статус задолженности) с данными СПАРК (риск-профиль). Пользователь загружает в сервис таблицу с данными по дебиторам, а система автоматически подгружает их риск-индексы и дифференцирует базу по уровням риска и срокам задолженности.
Анализ дебиторской задолженности в сервисе «Портфель» определяет возможные потери компании в деньгах: безнадёжный долг, приходящийся на недействующих клиентов (серая зона), проблемную дебиторку, требующую незамедлительного начала активных действий по взысканию (красная зона).
Помимо расклада в разрезе риск-индексов и сумм просрочек, аналитические таблицы сервиса показывают распределение портфеля ДЗ по регионам, отраслям, размерам бизнеса и группам аффилированных лиц.
Дополнительно можно указать подразделение или менеджера, ответственного за работу с конкретным контрагентом и внести информацию об отгруженных товарах. На выходе сервис покажет долю платежей, приходящуюся на конкретный продукт и/или менеджера в абсолютных и относительных величинах. Это позволит проанализировать качество управления дебиторской задолженностью компании, выявить сильные и слабые места, наладить контроль за работой сотрудников с ДЗ.
Загрузка данных за несколько периодов и регулярное их обновление обеспечат возможность оценки портфеля в динамике.
Активация мониторинга позволит оперативно отследить негативные изменения у входящих в портфель лиц и соответствующим образом на них отреагировать: уменьшить кредитный лимит, запретить дальнейшие отгрузки на условиях постоплаты, активизировать меры возврата долга.
Поставщикам, участвующим во всероссийской программе добровольного обмена платёжной информацией «СПАРК – Мониторинг платежей», в рамках сервиса «Портфель» доступна дополнительная аналитика для управления дебиторской задолженностью: Динамика рисков по срокам задолженности, Сравнительный анализ по срокам задолженности и оплаты, Бенчмарк отрасли.
Практика использования сервиса «Портфель» показывает, что он всё чаще играет роль технологического ядра, вокруг которого компании выстраивают свои системы управления дебиторской задолженностью. Предоставляя возможности совместной работы подразделений, «Портфель» служит единым информационным центром по ситуации с дебиторкой в компании и тем самым предупреждает несогласованность во взаимодействии с клиентом, когда коммерческая служба стремится как можно больше продать, а финансовая – минимизировать риски неплатежей.
Помимо специализированного сервиса «Портфель», на отдельных этапах управления дебиторской задолженностью (первичная проверка клиента, оценка платёжеспособности дебитора) можно задействовать другие инструменты СПАРК: скоринги для оценки кредитного риска, запрос кредитных историй и др.